Quando analisamos um investimento, um dos pontos principais que devem ser levados em conta é a relação risco e retorno que ele pode agregar a um portfólio.
Quando analisamos um investimento, um dos pontos principais que devem ser levados em conta é a relação risco e retorno que ele pode agregar a um portfólio. É preciso lembrar que existem riscos diferentes atrelados a cada tipo de alocação, onde quanto maior/menor o risco de um investimento, maior/menor deve ser seu retorno.
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Dito isso, deve ser ressaltada a importância de montar um portfólio equilibrado, com uma relação risco e retorno que maximize o resultado de uma carteira de acordo com cada perfil de investidor. Portanto, o investidor precisa diversificar sua carteira, tanto com baixo risco, como renda fixa, quanto com ativos de alto risco, como private equity e venture capital.
Fique de olho: os investimentos alternativos são aqueles ativos que se distanciam das categorias tradicionais que o investidor de varejo conhece. Essa modalidade permite que o indivíduo financie ou se torne sócio de projetos específicos do mercado privado, mais voltados para a economia real.
Esses tipos de investimentos abrangem diferentes oportunidades que não estão disponíveis no mercado de capitais convencional, como private debt, hedge funds, real estate, commodities, colecionáveis - desde vinhos até obras de artes -, private equity, entre outros.
É importante ressaltar: por atuarem como uma estratégia de longo prazo, choques de curto prazo na economia não possuem efeitos permanentes em seu resultado final. Assim, em cenários de instabilidade, a alocação em ativos que não estão atrelados à volatilidade da economia se mostra bastante vantajosa para aqueles que estão dispostos a aceitar uma baixa liquidez para obter retornos maiores.
As estatísticas não mentem: investimentos alternativos impactam diretamente no equilíbrio de risco e retorno que um portfólio deve apresentar. Espera-se, portanto, que sua presença em uma carteira entregue retornos mais elevados. O gráfico abaixo reforça esse ponto, já que, quando adicionados em uma carteira, as mesmas se tornaram mais rentáveis e passaram a apresentar menor volatilidade.
Agora que já entendemos a importância de se investir em ativos alternativos, vamos entender quais são os principais riscos atrelados a eles. Investir em private equity - um dos principais representantes dos ativos alternativos - significa estar posicionado em operações sem liquidez. Ou seja, o investidor não tem a possibilidade de acessar seu capital durante o período do investimento.
Quando falamos do contrato tipo equity, onde um investidor vira sócio da empresa em que está investindo, o risco passa a depender daquela atividade econômica específica. Então, o indivíduo se encontra exposto ao risco da empresa ou projeto desempenhar abaixo do esperado. É importante ter um gestor de confiança e com experiência no mercado, para selecionar boas oportunidades de alocação.
Aproveite e crie sua carteira!
Publicado por Equipe Dealboard by DXA.
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